كيفية تنويع المحفظة الاستثمارية

• حدد أهدافك الاستثمارية ومستوى تحملك للمخاطر: اسأل نفسك ما الذي تريد تحقيقه من استثماراتك، وكم من المخاطرة أنت على استعداد لتحملها.

• حدد فئات الأصول المناسبة: بناءً على أهدافك ومستوى تحملك للمخاطر، اختر فئات الأصول التي تُناسبك. على سبيل المثال، قد تشمل محفظتك مزيجًا من الأسهم، والسندات، والعقارات، والسلع.

• وزّع رأس مالك على الأصول المُختارة: حدد النسبة المئوية التي ستخصصها لكل فئة أصل. يمكنك استخدام “نظرية المحفظة الحديثة” لتحديد التوزيع الأمثل للأصول لتحقيق أقصى عوائد مقابل أقل مخاطر.

• اختر استثمارات مُحددة ضمن كل فئة أصل: على سبيل المثال، إذا قررت الاستثمار في الأسهم، فاختر أسهمًا في شركات مختلفة وفي قطاعات مختلفة.

• راقب أداء محفظتك بانتظام: قم بمراجعة محفظتك الاستثمارية بشكل دوري، على الأقل مرة واحدة في السنة، وقم بإجراء التعديلات اللازمة بناءً على أداء الاستثمارات وتغيرات أهدافك ومستوى تحملك للمخاطر.

أمثلة على تنويع المحفظة الاستثمارية:

• محفظة متوازنة للمستثمر المُعتدل: 50% أسهم، 40% سندات، 10% عقارات.

• محفظة نمو للمستثمر الشاب: 80% أسهم، 10% سندات، 10% عقارات.

• محفظة دخل للمستثمر المتقاعد: 20% أسهم، 70% سندات، 10% عقارات.