يمكنك الوثوق في مستثمر
طرق الاستثمار للمبتدئين | نحرص دائما على تكون المعلومات المقدمة في المقالات عالية الجودة ويمكن الاعتماد عليها كمرجع لك كقارئ دائما .
النقاط الرئيسية
- من خلال هذه المقالة سننقاش ماهية الاستثمار وماهي افضل طرق الاستثمار للمبتدئين.
أفضل طرق الاستثمار للمبتدئين
إذا كنت ترغب في البداية في طريق الاستثمار وكنت مبتدء تعرف معنا على اهم طرق الاستثمار للمبتدئين التي يمكنك من خلالها البدء في الاستثمار.
قائمة المحتويات
هل أنت مستثمر جديد، تتطلع إلى استثمار جزء من أموالك التي جنيتها بجهد لتطوير ثروتك على مر السنين؟ حسنًا، لا يوجد وقت أفضل من الآن للبدء.
كما قال أسطورة الاستثمار وارن بافيت: “يجلس شخص ما في الظل اليوم لأن أحدهم زرع شجرة منذ زمن طويل”.
بمعنى آخر، كلما بدأت الاستثمار مبكرًا، كلما كان وضعك أفضل على المدى البعيد.
ورغم عدم وجود قواعد صارمة حول كيفية استثمار أموالك، فإن الخبر السار هو أن البدء أصبح أسهل من أي وقت مضى.
إليك افضل طرق الاستثمار للمبتدئين.
1. الاستثمار في الأسهم و الاوراق المالية
تاريخياً، يعد الاستثمار في الأسهم أحد أسرع وأكثر الطرق فعالية لتنمية الثروة على المدى الطويل.
يقول احد المسؤولين في شركة باكنغهام أدفايزرز: “إذا كان المستثمر الجديد قادرًا على تحمل المخاطر ولا يحتاج إلى الأموال في المستقبل القريب، فمن المرجح أن تكون محفظته محملة بشكل كبير بالأسهم”.
البيانات تدعم هذا الرأي. منذ بداية الكساد الكبير في عام 1930 حتى عام 2023، بلغ متوسط العائد السنوي للأسهم 5.8٪، وفقاً لموقع Officialdata.org.
الأسهم، التي تصدرها الشركات لتمويل عملياتها أو التوسع، هي أوراق مالية تمثل حصة ملكية في الشركة.
يقول جيمس بيكيت، المدرب المالي ومحلل الاستثمار في موقع MoneyStocker.com: “إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا، فمن المحتمل أنك في مرحلة تراكم الثروة، وليس الحفاظ عليها”.
ويضيف: “إذا كان هذا صحيحاً، يجب أن تكون استثماراتك في الأسهم بنسبة 100٪”.
وعلى الرغم من تقلب الأسهم في بعض الأحيان، إلا أنها توفر عوائد مالية أكبر مقارنة بالاستثمارات الأخرى.
يشير بيكيت إلى أنه “كمستثمر جديد، فإن التقلبات أقل أهمية لأنك تمتلك الوقت الكافي (قد تصل إلى عقود) للتغلب على أي تقلبات في السوق”.
يعد الاستثمار في الاسهم احد افضل طرق الاستثمار للمبتدئين ويمكنك معرفة البدء في الاستثمار في الاسهم من خلال قراءة الدليل الشامل للمبتدئين.
2. الاستثمار في صناديق المؤشرات او ETFs
عند الاستثمار في الأسهم، من الضروري للمستثمر الجديد تجنب وضع كل أمواله في سهم واحد.
وهنا تأتي أهمية صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
تقوم صناديق الاستثمار المشتركة بجمع الأموال من المستثمرين لشراء مجموعة متنوعة من الأوراق المالية مثل الأسهم أو السندات، وتدار هذه الصناديق من قبل مديري صناديق محترفين.
أما صناديق الاستثمار المتداولة، فهي أيضًا تجمع الأموال، لكنها تتداول في أسواق الأوراق المالية مثل الأسهم وغالبًا ما تتبع مؤشرات أو فئات أصول معينة.
هذه الصناديق تمنح المستثمرين الجدد الفرصة لتوزيع أموالهم عبر مئات الأوراق المالية المختلفة، مما يقلل من الاعتماد على أداء سهم واحد لتحقيق الربح.
تتم إدارة كلا النوعين من الصناديق بشكل احترافي من قبل مديري صناديق ذوي خبرة يتقاضون رسومًا منتظمة مقابل خدماتهم.
إن الاختيار بين صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة قد يكون محيرًا، لكن الصناديق المشتركة قد تكون أكثر فائدة للمستثمرين المبتدئين.
إذا كان المستثمر يساهم بمبالغ صغيرة أو بانتظام، فقد يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أفضل لاستثمار المبلغ الكامل.
صناديق الاستثمار المشتركة تتداول بالدولار وليس بالأسهم” تضيف كوزاد. “كما أن المستثمرين الذين يفضلون إدارة نشطة للصندوق قد يجدون في صناديق الاستثمار المشتركة خيارًا أكثر ملاءمة.
من جهة أخرى، إذا كان المستثمر يبحث عن خيار منخفض التكلفة للاستثمار في السوق بأكملها أو في فئات أصول مختلفة، فقد يكون صندوق الاستثمار المتداول أكثر منطقية.
يمكنك اعتبار الاستثمار في صناديق المؤشرات واحدة من طرق الاستثمار للمبتدئين الاكثر امانا وذلك لقله المخاطر في هذه الطريقة.
3. الاستثمار في العقارات
الاستثمار في العقارات مكلف، لكن العوائد المحتملة تستحق الاهتمام.
يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين. العوائق أمام الدخول منخفضة نسبيًا، والعوائد أعلى بكثير مقارنة بالمضاربة في الأسهم وما شابه ذلك.
كل دولار تستثمره في العقارات يمكن أن يدر عليك المال بثلاثة طرق:
✅-التدفق النقدي،
✅-تراكم الأسهم،
✅-الحصول على الأسهم وتقدير قيمتها.
المضاربة في سوق الأوراق المالية تعتمد فقط على ارتفاع القيمة لتحقيق الربح، ويمكن أن تخسر هذا الربح في حالة الانهيار.
أما في العقارات، حتى لو انخفضت القيمة، فإنك لا تفقد التدفق النقدي أو تراكم الأسهم”.
أحد التحذيرات المهمة عند الاستثمار في العقارات هو أنه يتطلب الكثير من المعرفة والتعلم، ما يستلزم الوقت والتوجيه.
يعد الاستثمار في العقارات من امن طرق الاستثمار للمبتدئين.
4. الاستثمار في المعادن الثمينة
يجب أن تحتوي كل محفظة استثمارية أولية على أصول تحوطية تحميها وتوفر تنوعًا ضروريًا، خاصة في ظروف السوق المتقلبة.
الاستثمار في المعادن الثمينة، وخاصة الذهب، يمكن أن يساهم بشكل كبير في تحقيق هذا التوازن في المحفظة الاستثمارية الجديدة.
يمتاز الذهب بعدة فوائد للمستثمرين خلال فترات تقلب الأسواق وعدم استقرار الاقتصادات العالمية.
فعلى سبيل المثال، يمكن للذهب أن يعمل كأداة تحوط ضد التضخم أو انخفاض قيمة الدولار، وغالبًا ما يعتبر ملاذًا آمنًا في أوقات الاضطرابات الجيوسياسية والمالية.
نظرًا لاستمرار الطلب على الذهب وندرته العالمية، فإنه يوفر أمانًا ونموًا محتملاً للمحفظة الاستثمارية، خصوصًا في الفترات التي تشهد تراجعًا اقتصاديًا.
فعلى سبيل المثال، بين أكتوبر 2007 ويونيو 2009، ارتفع سعر الذهب بنحو 24٪ في حين فقدت الأسهم نصف قيمتها خلال الركود الكبير.
الذهب أيضًا يُعد مخزنًا للقيمة، مما يجعله أداة فعالة للتحوط ضد التضخم الجامح. بالإضافة إلى ذلك، يساهم الذهب في تنويع المحفظة ويوفر حماية ضد الأزمات الاقتصادية.
يمتاز الذهب بخصائص فريدة تجعله استثمارًا جذابًا. فهو نادر، حيث أن إنتاجه محدود وصعب، نادرًا ما يتجاوز 2% سنويًا.
كل الذهب المستخرج والمعروف موجود في مكعب يبلغ عرضه حوالي 23 مترًا من كل جانب ويزن نحو 244000 طن متري، أي ما يعادل حجم مكعب بمقاس حمام سباحة أولمبي بارتفاع سبعة طوابق.
بالإضافة إلى ذلك، الذهب غير قابل للتدمير تقريبًا، حيث لا يتضاءل من حيث الجودة أو يتحلل هيكليًا. ك
ما أنه مرن، مما يسهل تصنيعه بأشكال وأحجام مختلفة، مما يزيد من قيمته في السوق الاستهلاكية.
في عام 2023، ارتفعت أسعار الذهب مع تزايد التقلبات في الاقتصاد الأمريكي واستمرار تأثير التضخم على ميزانيات الأسر.
في بداية العام، كان الذهب يُباع بحوالي 1830 دولارًا للأونصة، وبحلول نهاية العام ارتفعت أسعاره إلى نحو 2060 دولارًا للأونصة.
إذا واجه الاقتصاد ركودًا، كما يتوقع بعض الاقتصاديين، فإن إضافة المعادن الثمينة إلى محفظة الاستثمار قد تكون خطوة دفاعية ذكية للمستثمرين المبتدئين.
يعد ايضا الاستثمار في الذهب والمعادن من امن طرق الاستثمار للمبتدئين وذلك لانها لا تحتوي على الكثير من المخاطر في الاستثمار.
5. إنشاء مشروع تجاري
تقدر إدارة المشاريع الصغيرة أن 99.9% من الشركات حول العالم النشطة هي شركات صغيرة.
بالإضافة إلى ذلك، يعمل ما يقرب من نصف العاملين في الولايات المتحدة في الشركات الصغيرة، وفقًا لـ SBA.
مع وجود سوق عمل بهذا الحجم، قد يكون من المنطقي بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين لديهم فكرة مشروع رائعة والالتزام بمتابعة هذه الفكرة الاستثمار في مشروع تجاري قائم أو بدء شركة جديدة.
لقد سهّل التقدم التكنولوجي فتح وإدارة مشروع تجاري صغير وتحقيق ربح قوي من خلال القيام بذلك.
ولكنك ستظل بحاجة إلى البحث في السوق والمنافسين، وتوظيف أشخاص جيدين، وتطوير وتشغيل خطة عمل جيدة، وجمع الأموال الأولية اللازمة لإطلاق شركتك الجديدة.
إن فتح مشروع تجاري صغير أو الاستثمار فيه ليس أمراً مناسباً لضعاف القلوب، ولكن كونك رئيس نفسك له مزاياه ومكافآته المالية.
ومع ذلك، كن حذرًا من أن حوالي واحدة من كل خمس شركات جديدة تفشل خلال السنة الأولى، وما يقرب من نصفها يفشل بحلول عامها الخامس، وفقًا لبيانات مكتب إحصاءات العمل.
يعد انشاء مشروع تجاري خاص بك من افضل طرق الاستثمار للمبتدئين إذا كنت تبحث عن الاستقلال المادي والوصول للحرية المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي بعض الأخطاء الشائعة التي ينبغي على المستثمرين المبتدئين تجنبها؟
أحد الأخطاء الشائعة التي يجب على المستثمرين المبتدئين تجنبها هو عدم وضع خطة استثمارية، أو عدم الالتزام بها إذا كانت موجودة.
الاندفاع إلى شراء كبير بسبب ‘الخوف من تفويت الفرصة’ أو متابعة الحشد يمكن أن يؤدي إلى تقلبات كارثية محتملة في محفظتك الاستثمارية.
وجود خطة استثمارية شاملة وطويلة الأجل، تم إعدادها بالتعاون مع مستشار مالي موثوق، يمكن أن يساعد في الحفاظ على استقرارك وثباتك.
هل هناك تطبيقات استثمارية موصى بها للمبتدئين؟
بالنسبة للمبتدئين، تعتبر Robinhood وAcorns وBetterment تطبيقات استثمارية ممتازة.
يعتبر أيضا تطبيق ثاندر في مصر من التطبيقات الجيدة للمبتدئين
هل يجب أن يكون هناك اهتمام بالآثار الضريبية عند البدء في الاستثمار؟
بالرغم من وجود أحكام ضريبية لا تعد ولا تحصى، بما في ذلك الآثار المترتبة عن ضريبة أرباح رأس المال، والتي تؤثر على الاستثمار في سوق الأوراق المالية، إلا أن أفضل طريقة للتخفيف من هذه الآثار هي من خلال الاستشارة مع محترف ضريبي، خاصة إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار.
mohamed ragab
محمد رجب هو مؤسس موقع مستثمر , ويدير قناة باسمه على اليوتيوب.
