يمكنك الوثوق في مستثمر
أهم قواعد الأستثمار | نحرص دائما على تكون المعلومات المقدمة في المقالات عالية الجودة ويمكن الاعتماد عليها كمرجع لك كقارئ دائما .
النقاط الرئيسية
- من خلال هذه المقالة ستتعرف على أهم قواعد الأستثمار وأهم 10 قواعد ذهبية للمستثمرين التي يمكنك البدء فيها.
أهم قواعد الاستثمار
إذا كنت تريد الحصول على الحرية المالية وتبحث عن طرق الربح من التسويق الإلكتروني إذا انت في المكان الصحيح.
قائمة المحتويات
أمضى بوب فاريل عقودًا كرئيس للأبحاث في ميريل لينش، وأثبت نفسه كواحد من أبرز محللي السوق في وول ستريت.
لقد تم تصنيف أفكاره حول التحليل الفني واتجاهات السوق العامة تحت عنوان “10 قواعد للسوق يجب تذكرها” وتم تداولها على نطاق واسع منذ ذلك الحين.
في هذا المقال، نستعرض هذه القواعد الخالدة وكيف يمكن أن تساعدك على تحقيق عوائد أفضل.
1. الأسواق تعود إلى المتوسط بمرور الوقت
واحده من أهم قواعد الاستثمار سواء واجهت الأسواق تفاؤلاً شديدًا أو تشاؤمًا، فإنها تعود في النهاية إلى مستويات تقييم أكثر عقلانية وطويلة الأجل.
وفقًا لهذه النظرية، تعود العوائد والأسعار إلى حالتها الأصلية، ويؤدي الارتداد عادةً إلى إعادة السوق إلى وضعها السابق.
بالنسبة للمستثمرين الأفراد، الدرس واضح: ضع خطة والتزم بها. حاول أن تزن أهمية كل ما يدور حولك واستخدم أفضل حكم لديك.
لا تدع الثرثرة اليومية والاضطرابات في السوق تؤثر عليك.
2.الإفراط يؤدي إلى الإفراط المعاكس
كما هو الحال مع السيارة المنحرفة التي يقودها شاب يفتقر إلى الخبرة، يمكننا أن نتوقع تصحيحًا مفرطًا عندما تتجاوز الأسواق حدودها.
تذكر أن التصحيح يتمثل في حركة تزيد عن 10% من ذروة سعر الأصل، وبالتالي فإن التصحيح المفرط قد يعني تحركات أكبر.
أثناء انهيار السوق، تتاح للمستثمرين فرص شراء رائعة حقًا، لكنها تميل إلى التصحيح الزائد في أي من الاتجاهين – صعودًا أو هبوطًا – ويمكن أن تحدث التداولات عند مستويات لا تصدق.
سيكون المستثمرون الحذرون على دراية بهذا الأمر، وسيكون لديهم الصبر والمعرفة لاتخاذ إجراءات محسوبة لحماية رؤوس أموالهم.
3.التجاوزات ليست دائمة أبدًا
الاتجاه السائد حتى بين المستثمرين الأكثر نجاحًا هو الاعتقاد بأن الأرباح لا حدود لها عندما تتحرك الأمور لصالحهم.
هذا غير صحيح، فلا شيء يدوم إلى الأبد، خاصة في العالم المالي. سواء كنت تستفيد من أدنى مستويات السوق كفرص للشراء، أو تبيع عند أعلى مستوياتها لجني الأرباح، فلا تفترض أن كل شيء سيستمر على ما هو عليه.
في نهاية المطاف، قد تضطر إلى اتخاذ قرار في مرحلة ما، لأن الأسواق تميل إلى العودة إلى المتوسط كما تشير القاعدتان السابقتان.
4.تصحيحات السوق لا تكون جانبية
واحده من أهم قواعد الاستثمار الأسواق التي تتحرك بسرعة تميل إلى التصحيح بسرعة أيضًا، مما يمكن أن يمنع المستثمرين من التفكير بهدوء في خطواتهم التالية.
الدرس هنا هو أن تكون حاسمًا عند التداول في الأسواق سريعة الحركة وأن تستخدم أوامر وقف الخسارة لحماية استثماراتك من الاستجابات العاطفية.
تساعد أوامر وقف الخسارة المستثمرين بطريقتين عند تجاوز أسعار الأصول نقطة معينة.
من خلال تحديد نقاط دخول أو خروج محددة، يمكنها الحد من حجم الخسائر أو المساعدة في تحقيق الأرباح عندما تتأرجح الأسعار في أي من الاتجاهين.
5.الجمهور يشتري معظم الأسهم من الأعلى إلى الأسفل
المستثمر النموذجي يقرأ آخر الأخبار على هاتفه المحمول ويتابع برامج السوق، معتمدًا بشكل كبير على المعلومات التي يحصل عليها.
لكن للأسف، عندما تبدأ وسائل الإعلام المالية في تغطية حركات الأسعار، يكون الارتداد قد حدث بالفعل، مما يدفع المستثمرين إلى اتخاذ قرارات للشراء عند الأعلى أو للبيع عند الأدنى.
هذه القاعدة تؤكد على ضرورة الاستقلالية في التفكير، حيث أن التفكير المستقل يفوق دائمًا عقلية القطيع.
6.الخوف والجشع
ربما تكون المشاعر الإنسانية الأساسية هي العدو الأكبر للاستثمار الناجح. سواء كنت مستثمرًا طويل الأجل أو متداولًا يوميًا، فإن اتباع نهج منظم في التداول هو المفتاح لتحقيق الأرباح.
يجب أن تكون لديك خطة تداول دقيقة تحدد نقاط دخولك وخروجك – سواء على الجانب العلوي أو السفلي.
إدراك الوقت المناسب للخروج من الصفقات هو أصعب بكثير من معرفة الوقت المناسب للدخول فيها.
من السهل جدًا تحديد متى تأخذ الأرباح أو تخفض الخسائر بمجرد أن تقوم بالتداول، ولكن التحكم في الرد فعل العواطف – سريعة الحركة، مثل الخوف والجشع – يمكن أن يفصل بينك وبين استعادة استقرارك المالي.
7.تأثير السوق
واحده من أهم قواعد الاستثمار تحديد قوة السوق يكمن في النظر إلى أساسياته بدلاً من التركيز فقط على متوسطات المؤشرات الشائعة. بالنظر إلى مؤشرات ذات نطاق واسع، يمكن الحصول على رؤية أفضل لقوة السوق بشكل عام.
لذا، من المفيد مراقبة مؤشرات مثل Wilshire 5000 أو مؤشرات Russell، التي تتضمن مجموعات واسعة من الشركات وتقدم نظرة شاملة لأداء السوق.
تتضمن مؤشرات مثل Russell 1000 وRussell 3000 شركات بناءً على القيمة السوقية، مما يوفر للمستثمرين رؤية شاملة لسوق الأسهم الأمريكي.
8.ثلاث مراحل تمر بها الأسواق الهابطة
تكشف النماذج الفنية المشتركة بين الأسواق الصاعدة والهابطة أن هناك أنماطًا محددة تتبعها الأسواق خلال الانخفاض.
تبدأ الفترة الهابطة بعمليات بيع حادة، حيث تتراجع الأسعار بنسبة 20٪ أو أكثر. وغالبًا ما تظهر هذه الحالات نتيجة لتباطؤ النشاط الاقتصادي أو ضعفه.
ثم يأتي ما يعرف بتجمع المغفلين، حيث يتم جذب المستثمرين بأسعار تقفز بسرعة، ثم تحدث تصحيحات حادة على الجانب السلبي. هذه الارتفاعات غالبًا ما تكون ناتجة عن المضاربة والتلاعب، وتكون غالبًا غير مستدامة.
وفي المرحلة الأخيرة، تشهد الأسواق الهابطة فترة من الطحن المعذب، حيث يتم التركيز على تقييمات أصول معقولة وتسود حالة عامة من الاكتئاب بشأن الاستثمارات.
9.تعرف على آراء الخبراء والتنبؤات
هذا ليس سحرًا. عندما يشتري كل من يرغب في الشراء، لا توجد عمليات شراء إضافية. عند هذه النقطة، يكون الاتجاه الطبيعي للسوق هو الانخفاض. وبالمثل، عندما يبيع كل من يرغب في البيع، لا تبقى عمليات بيع.
لذا، عندما ينصحك خبراء السوق والتوقعات بالبيع أو الشراء، تأكد من أن الجميع يتجهون نحو هذا الاتجاه، لدرجة أنه لا يوجد من يتبقى للبيع أو الشراء. في هذه اللحظة، قد يحدث شيء غير متوقع.
10.التداول في الأسواق الصاعدة يجلب متعة أكبر من التعامل مع الأسواق الهابطة
واحده من أهم قواعد الاستثمار يُعتبر الاستثمار في الأسواق الصاعدة أكثر إثارة من التعامل مع الأسواق الهابطة، وينطبق هذا على معظم المستثمرين نظرًا لاستمرار ارتفاع الأسعار خلال هذه الفترات.
فمن منّا لا يستمتع بمشاهدة أرباحه يتزايد؟ حسنًا، قد يكون هذا أقل جذبًا للبائعين على المكشوف.
البيع على المكشوف يشير إلى بيع أصول لا تمتلكها بالفعل، حيث يأمل المتداولون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية في انخفاض أسعار الأصول المستعارة. ويتعين على البائع تعويض كمية متساوية من الأسهم في وقت لاحق.
باختصار، الاستثمار ليس بالأمر السهل. يتطلب الأمر الكثير من الحكمة والتفكير الاستراتيجي. سواء كنت مبتدئًا في التداول أو متابعًا للأسواق لفترة طويلة، فإن تجاوز العواطف والاستجابات العاطفية يعد أمرًا حاسمًا.
استخدام النصائح المجربة والحكمة التي تم تطبيقها عبر الزمن، مثل تلك التي قدمها بوب فاريل، يمكن أن يسهم في نجاحك في السوق بشكل كبير.
سارة رجب
مهندسة وكاتبة مقالات احترافية على مدونة وموقع مستثمر
