يمكنك الوثوق في مستثمر
بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية | نحرص دائما على تكون المعلومات المقدمة في المقالات عالية الجودة ويمكن الاعتماد عليها كمرجع لك كقارئ دائما .
- من خلال هذه المقالة ستتعرف على أفضل بوابات الدفع الإلكتروني التي يمكنك استخدامها في مجال التجارة الإلكترونية.
بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية
إذا كنت تمتلك متجرا إلكترونيا او كنت تعمل في التجارة الإلكترونية ولا تعرف كيف تفعل بوابات الدفع إليك افضل الخيارات الممكنة
قائمة المحتويات
في السنوات الأخيرة، شكل تحويل المدفوعات إلى صيغة رقمية تحولًا ثوريًا، إلا أن المعاملات عبر الإنترنت أصبحت الآن أمرًا عاديًا لا يثير الدهشة.
لذلك، يركز السوق الحالي على تحسين تقنيات المدفوعات الافتراضية ويتطلب حلولًا تكنولوجية موثوقة.
واحدة من هذه التقنيات الضرورية لأي شركة تعمل في مجال المدفوعات عبر الإنترنت هي بوابة الدفع.
في هذا المقال، سنستعرض مميزات بوابة الدفع وأهميتها لأعمال التجارة الإلكترونية، ونقدم نصائح حول كيفية اختيار بوابة دفع موثوقة للتجارة الإلكترونية، بالإضافة إلى عرض لأفضل أنظمة بوابة الدفع لعام 2024.
ماهي بوابة الدفع للتجارة الإلكترونية؟
بوابة الدفع هي نظام برمجي يتيح قبول المعاملات على موقع المتجر ونقل بيانات الدفع تلقائيًا من العملاء إلى الجهة المستحوذة.
بعبارة أخرى، تُنشئ البوابة جسرًا بين زائر الموقع والجهة التي تعالج المعاملات (مثل البنوك أو مشغلي الأموال الإلكترونية).
ومع ذلك، يجدر التنويه بأن بوابة التجارة الإلكترونية تعمل فقط كوسيط ولا تتعامل مع الأموال بشكل مباشر، على عكس نظام الدفع.
لا يمكن المبالغة في أهمية بوابة الدفع للتجارة الإلكترونية. فهي تُسهل تجربة العملاء في الدفع مقابل المنتجات أو الخدمات عبر الإنترنت بشكل مريح وسلس. كما تمنح الشركة سيطرة كاملة على عملية الدفع وتضمن مستوى عالٍ من الأمان.
تشمل الفوائد الرئيسية لبوابة الدفع ما يلي:
✅– أمان المعاملات بفضل أحدث تقنيات تشفير البيانات.
✅– توفير تكاليف البائع، حيث تتولى البوابة جميع الأجزاء البرمجية والأجهزة الخاصة بالعملية.
✅– مرونة الإعدادات لتناسب خصائص الأعمال الفردية.
✅– تبقى بيانات المشتري محفوظة فقط لدى الجهة المستحوذة ولا تكون متاحة للبائع أو البوابة.
أنواع بوابات الدفع في التجارة الإلكترونية
توجد أنواع مختلفة من بوابات الدفع للتجارة الإلكترونية، تقدم شروطًا متنوعة لضمان المعاملات في متجرك عبر الإنترنت.
لاختيار البوابة الأنسب وتحقيق النتائج المرجوة، يجب مراعاة خصائص شركتك ومعرفة ميزات كل نوع من هذه البوابات:
✅–المدفوعات في الموقع. مع هذا النوع، يتم الدفع على نفس الموقع حيث يتم الشراء. يجذب هذا النوع العملاء بفضل الراحة التي يوفرها ويسمح للشركات بالتحكم الكامل في تجربة الدفع. ومع ذلك، يجب على شركات التجارة الإلكترونية أن تأخذ في الاعتبار أن السيطرة الكاملة تتطلب المزيد من الجهد والمسؤولية.
✅– المدفوعات خارج الموقع. تمكن هذه البوابة العملاء من إكمال عملية الطلب على موقع المتجر، لكن المعاملة الفعلية تتم على صفحة خارجية توفرها البوابة. هذا النوع يحرم البائع من السيطرة الكاملة على تجربة الدفع.
✅– إعادة التوجيه. في هذا النوع، يتم إعادة توجيه العملاء من موقع المتجر إلى موقع ويب أو تطبيق آخر لإكمال الدفع. قد يشعر بعض العملاء بالارتباك أو يترددون في إكمال الشراء بسبب تغيير الموقع. ومع ذلك، إذا كانت عملية إعادة التوجيه سريعة وتتم من خلال بوابة دفع ذات سمعة جيدة، يميل العملاء إلى الثقة بهذه الطريقة.
إن فهم هذه الأنواع المختلفة يساعدك على اختيار البوابة التي تناسب احتياجات شركتك وتضمن تجربة دفع سلسة وآمنة للعملاء.
أفضل بوابات الدفع للتجارة الإلكترونية
لن يكون من الصعب عليك اختيار أفضل بوابة دفع للتجارة الإلكترونية إذا اخترت من بين مجموعة مختارة من أفضل البوابات المتاحة في السوق.
بالاعتماد على مقترحات قادة الصناعة، يمكنك تحديد الخيار الذي يلبي جميع احتياجات شركتك ومتطلباتها الفردية.
1. بوابة الدفع Stripe
الرسوم الشهرية أو السنوية: لا توجد رسوم ثابتة
رسوم المعالجة: 2.9% + 0.30 دولار لكل معاملة
يعتبر Stripe خيارًا شائعًا للبائعين على منصات مثل Facebook Marketplace في المملكة المتحدة وكندا وأستراليا.
تتميز هذه الخدمة كبوابة دفع ممتازة للتجارة الإلكترونية بفضل سهولة تكاملها مع WooCommerce. يدعم Stripe المعاملات متعددة العملات (أكثر من 100 عملة) وبطاقات الائتمان الرئيسية.
تشتهر البوابة بالأمان الديناميكي ثلاثي الأبعاد، المدفوعات المتكررة، وأدوات إعداد التقارير المتقدمة.
تعد stripe من اشهر وافضل بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية
2. بوابة الدفع Apple Pay
الرسوم الشهرية أو السنوية: لا توجد رسوم ثابتة
رسوم المعالجة: 2% + 0.30 دولار لكل معاملة
تعد Apple Pay البوابة الرائدة في مجال الدفع الإلكتروني اللاتلامسي. تعتبر هذه الخدمة واحدة من أبسط وأسرع البوابات، حيث يمكن للعملاء إجراء الدفع بنقرة واحدة مباشرة من هواتفهم الذكية.
تدعم Apple Pay بطاقات MasterCard وVisa وUnion Pay وAmerican Express وSuica وQUICPay.
توفر Apple Pay عملية سداد سهلة وإجراءات أمان متقدمة، بما في ذلك قارئات بصمات الأصابع، التعرف على الوجه، والأقفال البيومترية.
تعد apple pay من افضل واكثر بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية شهرة في الوقت الحالي.
3. بوابة الدفع Skrill
الرسوم السنوية: 10 دولارات
رسوم المعالجة: 0.00% (للتحويل البنكي)؛ 1% (طرق الدفع العالمية)؛ 2.5% (Paysafecash)؛ 5% (Paysafecard)
Skrill هي بوابة دفع فعالة للتجارة الإلكترونية تدعم أكثر من 40 عملة وطرق مصرفية محلية وعالمية (Visa، Maestro، Card JCB، Discover، وغيرها).
تتميز الخدمة بواجهة سهلة الاستخدام وتوفر تطبيقًا منفصلًا للهاتف المحمول. إنها خيار جيد للشركات التي تخطط لدخول السوق الدولية.
تشمل الفوائد الرئيسية لـ Skrill سهولة التكامل، الحماية من الاحتيال، الامتثال لمعايير PCI، معالجة الاستردادات، والانتشار العالمي.
تعد بوابة skrill هي اشهر بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية في الوقت الحالي حول العالم ويثق فيها عدد كبير جدا من التجار.
4. بوابة الدفع PayPal
الرسوم الشهرية أو السنوية: لا توجد رسوم ثابتة
رسوم المعالجة: 3.49% + 0.49 دولار لكل معاملة
تعتبر PayPal واحدة من أكثر بوابات الدفع انتشارًا في العالم، حيث تتوفر في أكثر من 200 دولة.
نظرًا للرسوم العالية لكل معاملة، قد لا تكون PayPal مناسبة للشركات التي تقوم بعدد كبير من المعاملات.
لذلك، أصبحت خيارًا شائعًا للشركات الصغيرة ومتاجر الإنترنت ذات حجم المعاملات المنخفض.
يساعد برنامج حماية البائعين التجار على تجنب خسارة الأموال بسبب الاستردادات أو الشكاوى أو التراجعات.
تجذب PayPal المستخدمين بفضل سهولة الإعداد وتوفر حلول دفع متعددة (Visa، MasterCard، American Express، وغيرها)، الامتثال لمعايير PCI، وميزة تتبع المخزون.
تعد paypal من اقدم وافضل بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية.
5. بوابة الدفع Amazon Pay
لا توجد رسوم شهرية أو سنوية
رسوم المعالجة: 1.95% + الضرائب المطبقة
رسوم المعالجة العابرة الحدود او الدولية : 3.9%
Amazon Pay هي مزود حلول دفع إلكترونية مثالية للتجار الذين يبيعون على منصة Amazon.
يمكن لعملاء هذه السوق دفع ثمن سلعك/خدماتك بسهولة باستخدام حساباتهم. ومع ذلك، تقدم هذه البوابة شيئًا يجذب أي تاجر: إضافة دمج WooCommerce، والتجارة العالمية، والمدفوعات المتكررة، والفواتير، ومعالجة الدُفعات.
تدعم الخدمة دمج الدُفعات التي تسهل تنفيذها. كما تعمل Amazon Pay مع شبكات البطاقات العالمية الرئيسية، والمحافظ الإلكترونية، وعدة طرق دفع محلية.
تعد amazon pay من اشهر بوابات الدفع الإلكتروني للتجارة الإلكترونية التي يستخدمها العديد من التجار حول العالم في المتاجر الإلكترونية الخاص بهم.
كيفية دمج بوابة الدفع في موقع التجارة الإلكترونية
تعد القدرة على قبول المدفوعات عبر الإنترنت مطلبًا أساسيًا لأي عمل تجاري إلكتروني.
ومع ذلك، قد تبدو عملية الدمج الفعلي لبوابة الدفع في موقع الويب الخاص بك أمرًا شاقًا.
في هذه الفقرة، سنقدم نظرة عامة على الخطوات الأساسية المتبعة في دمج بوابة الدفع في منصة التجارة الإلكترونية.
لذلك، دعونا نتعرف على المراحل الرئيسية لتكامل بوابة الدفع للتجارة الإلكترونية:
✅-تسجيل حساب التاجر. في الواقع، قد لا يكون هذا ضروريًا: كل هذا يتوقف على البوابة التي تختارها. ومع ذلك، لا تزال معظم الخدمات تتطلب من الشركات أن يكون لديها حساب تاجر. توفر بعض الأنظمة الأساسية أيضًا وظائف الحساب إلى جانب خدمة البوابة، مما يبسط عملية الإعداد.
✅-الحصول على مفاتيح API. بمجرد إعداد الحساب مع البوابة، ستحتاج إلى الحصول على معرفات فريدة (مفاتيح API) تربط متجرك عبر الإنترنت بخدمة بوابة الدفع. كما أنها تضمن الاتصال الآمن بين خادم البوابة والموقع الإلكتروني لشركتك.
✅-دمج الخدمة في موقعك. تعتمد ميزات عملية التكامل على البوابة المحددة وبنية متجرك عبر الإنترنت. إذا كان لديك موقع WordPress وكانت البوابة توفر مكونًا إضافيًا لـ WooCommerce، فسيتم تبسيط العملية إلى حد كبير. إذا لم يكن الأمر كذلك، فأنت بحاجة إلى إضافة رمز خاص يدويًا إلى موقعك لإنشاء اتصال بالبوابة.
✅-اختبار بوابة الدفع للتجارة الإلكترونية. قبل أن يتمكن عملاؤك من الوصول إلى البوابة، يجب عليك التأكد من أنها تعمل بشكل صحيح. توفر معظم الخدمات إصدارات تجريبية أو “وضع الحماية”، والذي يسمح لأصحاب الأعمال بمتابعة عملية الطلب والدفع، وإجراء عمليات شراء تجريبية.
بشكل عام، سيؤدي استثمار الوقت في دمج بوابة الدفع بشكل صحيح في موقع التجارة الإلكترونية الخاص بك إلى زيادة إيرادات المبيعات إلى أقصى حد، وتعزيز تجربة المستخدم، وإظهار التزامك بحماية بيانات العملاء الحساسة. العوائد تبرر بسهولة جهد التكامل الأولي.
الاسئلة الشائعة
ما هي بوابة الدفع في التجارة الإلكترونية؟
بوابة الدفع في التجارة الإلكترونية هي نظام برمجي للأجهزة يتيح نقل المدفوعات بشكل آمن من المشترين إلى الشركات عبر الإنترنت.
ما هي أفضل بوابة دفع للتجارة الإلكترونية؟
كيف تعمل بوابة الدفع للتجارة الإلكترونية؟
تتلقى بوابة الدفع تفاصيل الدفع من العميل، وتُرسل طلب تفويض إلى بنك العميل وطلب التحقق إلى المشتري. بعد ذلك، يتم إخطار المشتري بالمبلغ الذي سيتم خصمه من حسابه ونقل الدفعة إلى البائع.
هل يمكنني استخدام بوابات دفع متعددة؟
بالتأكيد، يمكنك دمج عدة أنظمة بوابات في موقع واحد لتوفير مرونة للمستخدمين في استخدام طرق الدفع المتنوعة.
ماهي الشروط التي يجب توافرها في بوابة الدفع الالكترونية؟
يجب أن تتوفر في بوابة الدفع الإلكترونية الشروط التالية:
– أمان عالي للمعاملات.
– دعم لمجموعة متنوعة من وسائل الدفع.
– سهولة التكامل مع موقع التجارة الإلكترونية.
– توافق مع معايير الأمان والامتثال (PCI DSS).
mohamed ragab
محمد رجب هو مؤسس موقع مستثمر , ويدير قناة باسمه على اليوتيوب.
