يمكنك الوثوق في مستثمر
صناديق الاستثمار | نحرص دائما على تكون المعلومات المقدمة في المقالات عالية الجودة ويمكن الاعتماد عليها كمرجع لك كقارئ دائما .
النقاط الرئيسية
- من خلال هذه المقالة ستتعرف على ماهية صناديق الاستثمار وماهي افضل انواعها وكيفية يمكنك البدء في الاستثمار فيها.
صناديق الاستثمار
إذا كنت تملك المال وتريد الاستثمار في صناديق الاسهم ولا تعلم من اين تبدأ يمكنك اتباع الدليل الخاص بنا عن صناديق الاستثمار
قائمة المحتويات
ما هي صناديق الاستثمار ؟
تعمل صناديق الاستثمار المشتركة على جمع الأموال من مجموعة كبيرة من المستثمرين لشراء تشكيلة متنوعة من الأصول.
يتولى مديرو الصناديق المحترفون مسؤولية اتخاذ القرارات المتعلقة بعمليات الشراء والبيع داخل الصندوق.
يتم إدارة هذه المحفظة المتنوعة من قبل مدير صندوق متخصص، وتفصل نشرة الصندوق المكونات الأساسية والأهداف الاستثمارية له.
أنواع صناديق الاستثمار
على سبيل المثال في الولايات المتحدة، يوجد أكثر من 7000 صندوق استثمار مشترك، تُصنَّف معظمها ضمن أربع فئات رئيسية: الأسهم، أسواق المال، السندات، وصناديق التاريخ المستهدف.
1. صناديق الأسهم
كما يوحي الاسم، يركز هذا الصندوق استثماراته بشكل أساسي على الأسهم.
ضمن هذه الفئة، توجد فئات فرعية متنوعة. تُسمَّى بعض صناديق الأسهم بناءً على حجم الشركات التي تستثمر فيها، مثل الشركات ذات رأس المال الصغير أو المتوسط أو الكبير.
بينما تُسمَّى الأخرى بناءً على نهجها الاستثماري، مثل النمو القوي، أو الاستثمارات الموجهة نحو الدخل، أو القيمة.
تُصنَّف صناديق الأسهم أيضًا بناءً على استثماراتها في الأسهم الأمريكية أو الأجنبية. لفهم كيفية دمج هذه الاستراتيجيات مع أحجام الأصول المختلفة.
2. صناديق السندات
يُعتبر صندوق الاستثمار المشترك الذي يوفر عائدًا ثابتًا ومنتظمًا جزءًا من فئة الدخل الثابت.
تركز هذه الصناديق على الاستثمارات التي تدر معدل عائد محدد، مثل السندات الحكومية، سندات الشركات، وأدوات الدين الأخرى.
تهدف السندات إلى توليد إيرادات من الفوائد تُنقل إلى المساهمين.
توجد أيضًا صناديق تُدار بنشاط تسعى إلى اقتناص السندات التي تُعتبر مقومة بأقل من قيمتها لبيعها لاحقًا بربح.
هذه الصناديق المشتركة غالبًا ما تقدم عوائد أعلى، لكنها تأتي مع مستوى أعلى من المخاطر.
على سبيل المثال، يُعد الصندوق المتخصص في السندات ذات العائد المرتفع وغير المرغوب فيها أكثر خطورة بكثير من الصندوق الذي يستثمر في الأوراق المالية الحكومية.
3. صناديق المؤشرات
تم تصميم صناديق الاستثمار المشتركة المرتبطة بالمؤشرات لتتبع أداء مؤشر معين، مثل S&P 500 أو DJIA أو EGX30.
نظرًا لأن هذه الإستراتيجية تتطلب أبحاثًا أقل من المحللين والمستشارين، فإن التكاليف المفروضة على المستثمرين تكون أقل. تم إنشاء هذه الصناديق مع مراعاة المستثمرين الحساسين للتكاليف.
غالبًا ما تحقق هذه الصناديق أداءً يفوق الصناديق المشتركة المدارة بنشاط، مما يجعلها مزيجًا نادرًا يجمع بين التكلفة المنخفضة والأداء الأفضل.
4. صناديق الاستثمار في سوق المال
يتكون سوق المال من أدوات دين آمنة وقصيرة الأجل، ومعظمها سندات خزانة حكومية.
على الرغم من أن العوائد ليست مرتفعة، إلا أنها تتجاوز قليلاً ما يُكسب في الحسابات الجارية أو حسابات التوفير العادية، وتكون أقل بقليل من متوسط عائد شهادات الإيداع (CD).
تُستخدم صناديق الاستثمار المشتركة في سوق المال غالبًا كمكان مؤقت للاحتفاظ بالنقد المخصص للاستثمارات المستقبلية أو كصندوق طوارئ.
5. صناديق الاستثمار في الدخل
تهدف صناديق الدخل إلى توزيع دخل ثابت بانتظام، وغالبًا ما تُعتبر خيارًا مناسبًا للاستثمار في التقاعد.
تستثمر هذه الصناديق بشكل أساسي في ديون حكومية وشركات ذات جودة عالية، وتحتفظ بهذه السندات حتى تاريخ استحقاقها لتوفير تدفقات الفائدة.
رغم أن قيمة أصول الصندوق قد ترتفع، فإن الهدف الأساسي هو توفير تدفق نقدي ثابت للمستثمرين.
6. صناديق الاستثمار الدولية
يستثمر صندوق الاستثمار الدولي، أو الصندوق الأجنبي، في الأصول الموجودة خارج بلد المستثمر الأصلي فقط.
بينما يمكن للصناديق العالمية الاستثمار في أي مكان حول العالم. تعتمد تقلبات هذه الصناديق على مواقع وتوقيت الاستثمارات.
على الرغم من ذلك، يمكن أن تشكل هذه الصناديق جزءًا من محفظة متنوعة ومتوازنة، حيث قد توفر العائدات من الاستثمارات الخارجية توازناً مقابل العائدات المنخفضة في السوق المحلي.
7. صناديق الاموال المتوازنة
تستثمر الصناديق المتوازنة في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، بما في ذلك الأسهم والسندات وأدوات سوق المال والاستثمارات البديلة.
تهدف هذه الصناديق، المعروفة أيضًا باسم صناديق تخصيص الأصول، إلى تقليل المخاطر من خلال التنويع.
توضح صناديق الاستثمار استراتيجيات التخصيص الخاصة بها مسبقًا، مما يتيح للمستثمرين معرفة الأصول التي سيستثمرون فيها بشكل غير مباشر.
تتبع بعض الصناديق استراتيجيات تخصيص ديناميكية لتحقيق أهداف المستثمرين المتنوعة، وقد يشمل ذلك الاستجابة لظروف السوق أو التغيرات في دورة الأعمال أو المراحل المتغيرة من حياة المستثمر.
يتمتع مدير المحفظة عادةً بحرية تعديل نسب فئات الأصول حسب الحاجة للحفاظ على استراتيجية الصندوق المعلنة.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار ؟
الاستثمار في صناديق الاستثمار يمكن تبسيطه نسبياً، حيث يشمل العملية الخطوات التالية:
✅1.قبل شراء الأسهم، يجب عليك التحقق من صاحب العمل الخاص بك إذا كان يقدم منتجات إضافية لصناديق الاستثمار المشتركة، حيث أنها قد تأتي مع أموال مطابقة أو تكون أكثر فائدة من الناحية الضريبية.
✅2.تأكد من أن لديك حساب وساطة يحتوي على الودائع الكافية والإمكانيات اللازمة لشراء حصص في أسهم صناديق الاستثمار المشتركة.
✅3.اختر صناديق الاستثمار المشتركة التي تتناسب مع أهدافك الاستثمارية بالنسبة للمخاطر والعوائد والرسوم والحد الأدنى للاستثمار. توفر العديد من المنصات أدوات لفحص الأصول المالية والبحث عن الصناديق المناسبة.
✅4.قرر المبلغ الذي ترغب في استثماره وأرسل طلب الشراء. في حال الرغبة، يمكنك إعداد استثمارات متكررة تلقائية إذا كنت تفضل ذلك.
✅5.على الرغم من أن الاستثمارات في الغالب تكون طويلة الأجل، إلا أنه من المهم القيام بفحص دوري لأداء الصندوق وإجراء التعديلات اللازمة حسب الحاجة.
✅6.عندما يحين وقت بيع الاستثمار في مركزك، ادخل طلب بيع على منصتك في التداول.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في صناديق الاستثمار
هناك العديد من الأسباب التي تجعل صناديق الاستثمار الوسيلة المفضلة لمستثمري التجزئة، حيث تقع الغالبية العظمى من الأموال في خطط التقاعد التي يرعاها أصحاب العمل والتي تستثمر في هذه الصناديق.
الإيجابيات ✅
- السيولة
- الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار
- مجموعة متنوعة من العروض
- الإدارة المهنية
- تنويع
السلبيات ❌
- وجود نقدي كبير في المحافظ
- غياب الشفافية في الممتلكات
- صعوبة المقارنة بين الأموال
- الرسوم والعمولات المرتفعة والمصاريف الأخرى
mohamed ragab
محمد رجب هو مؤسس موقع مستثمر , ويدير قناة باسمه على اليوتيوب.
